פיננסי


עדי שהרבני - יובלים פמילי אופיס בע"מ

יובלים פמילי אופיס הוקמה בשנת 2012 על ידי מומחים משוק ההון, המערכת הבנקאית, כלכלנים ויועצי מס וזאת כדי לתת מענה מקיף ואיכותי ללקוחות בעלי ממון ונכסים. החברה מתמחה במתן שירותי פמילי אופיס (Family Office), ליווי ותכנון פיננסי מתקדם למשפחות בעלות הון פיננסי, בעלי שליטה, תאגידים וחברות תוך בניית אסטרטגיה ארוכת טווח וליווי מקצועי מתמשך. הניסיון הרב וההכרות העמוקה עם שוק ההון מחד ועולם הפנסיה והמיסוי מאידך, מייצרים יכולת ייחודית לבנות עבורך את האסטרטגיה הפיננסית המנצחת. משרדנו מספק מגוון רחב של שירותים: תכנון פיננסי, תכנון פרישה, ליווי וייעוץ מס על ידי רו”ח, דיווחים חודשיים, ליווי מול גופים בנקאים, חשבונות בנאמנות ושירותים נוספים. אנו מנהלים מגוון רחב של מוצרים פיננסיים ללקוחות כשירים: ניהול תיקי השקעות, פוליסות פיננסיות, ניהול קופות גמל והשתלמות, תיקון 190, קופ”ג בניהול אישי (IRA), סעיף 125ד, קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קרנות גידור, קרנות נדל”ן (RIT), השקעות בנכסים לא סחירים, השקעות אלטרנטיביות ועוד.

סהר - ייעוץ ותכנון פיננסי

סהר- ייעוץ ותכנון פיננסי אודות העסק: שלום, אני סהר עיני, נשוי באושר. בעל תואר ראשון בכלכלה ומנהל עסקים, בעל תואר שני במשפטים, ויועץ פיננסי. במשך העשור האחרון עסקתי בתחומי הפיננסים השונים בין היתר בחברת ביטוח, בית השקעות, משרדי ראיית חשבון, משרד עורכי דין ועוד. במהלך השנים נחשפתי לחוסר האונים של א.נשים, משפחות ועסקים אל מול מצבים ודילמות פיננסיות שונות. -----אז מה אני עושה בפועל?-------- אני למעשה ה"רופא המשפחה הפיננסי" של כל לקוחותיי, היועץ שא.נשים, משפחות ועסקים יפנו אליו על מנת להתייעץ בכל צומת פיננסי משמעותי בחיים. - עוזר ללקוחותיי להבין את מבנה ההכנסות, ההוצאות והנכסים, ועוזר להם לבנות תזרים הכנסות, שיבטיח את רמת החיים בטווח הקצר, הבינוני והארוך. - מסייע ללקוחותיי בהגדרה מהם "מטרות החיים שברצונם להשיג באמצעות כספם", ולאילו יעדים אישיים וכלכליים הם מעוניינים להגיע. - בונה עם לקוחותיי תכנית פיננסית שתעזור להם להשיג את המטרות והיעדים. - מסייע ליישם את התכנית בהתאם להמלצות, ומלווה את הלקוח לאורך מעגלי החיים השונים תוך כדי הגדלת ההון. - מונע מלקוחותיי טעויות כלכליות (לפעמים גם במאות אלפי ש"ח). - בונה ללקוחותיי הגנות מפני קטסטרופות פיננסיות שונות. - עוסק, בין היתר, בתכנון נכון של הפרישה, העברה בין-דורית, רכישת נכסים, הסבת מקצוע, גיוסי אשראי, תכנית עסקית, תזרים מזומנים וכו'. היועץ הפיננסי מספק מענה "הוליסטי" למשפחה, ליחידים ולעסקים. אני ה-יועץ שנמצא עם לקוחותיי ברגעים החשובים שבחיים. סהר עיני, יועץ פיננסי עוזר ליחידים, משפחות ועסקים בכל תחומי הפיננסים